IA para el Análisis Crediticio: Scoring, Segmentación y Perfilamiento Inteligente
Este curso ofrece una formación integral para interpretar el buró de crédito, comprender el scoring, detectar señales críticas de riesgo y construir un perfilamiento inteligente del cliente. Además, aprenderás segmentación técnica de cartera basada en datos (score, evolución temporal, ingresos, antigüedad e intensidad de uso) para diseñar estrategias diferenciadas de originación, seguimiento y cobranza preventiva. Integra el uso profesional de ChatGPT en el flujo crediticio: prompts técnicos, automatización del perfilamiento, construcción de políticas y matrices de decisión, y creación de protocolos operativos asistidos por IA para mejorar la eficiencia y consistencia en la toma de decisiones.
¿Qué vas a conseguir con esta formación?
Interpreta el buró de crédito y el scoring de forma profesional para detectar señales tempranas y sustentar decisiones de aprobación con criterios claros.
Construye segmentos y microsegmentos de riesgo basados en variables clave (historial, capacidad de pago, score y evolución temporal) para estrategias diferenciadas de originación, seguimiento y cobranza preventiva
Integra ChatGPT como asistente técnico: diseño de prompts profesionales, perfilamiento automatizado, políticas por segmento y protocolos operativos para mejorar eficiencia y consistencia.
El IPBF es el instituto de referencia en la capacitación de profesionales del sector de banca y seguros desde hace más de 39 años. Esto es así porque basamos nuestra metodología en la experiencia vital de los profesionales del sector que están en cada época marcando la diferencia.
Por eso nuestros profesores son gerentes, consejeros y directores especialistas de las principales instituciones y compañías del sector bancario y asegurador del país, que aplican cada día todos los conceptos y legislaciones que transmiten en nuestras capacitaciones prácticas.
Uno a uno, más de 35.000 profesionales se han graduado con nosotros durante los años que estamos trabajando codo a codo con más de 90 empresas del sector bancario y asegurador.
Capacitarse con IPBF es capacitarse para estar preparado para lo que necesita el mercado de ahora y el del futuro.
Descripción de la formación
En el entorno financiero actual, la precisión en la evaluación de riesgo y la consistencia en la toma de decisiones son determinantes. Este curso te entrena para realizar un análisis integral del buró de crédito, interpretar el scoring y detectar señales críticas de riesgo como base para un perfilamiento inteligente del solicitante.
A lo largo del programa aprenderás a evaluar historial, antigüedad, capacidad y nivel de endeudamiento, comportamiento de pago y alertas tempranas. Además, desarrollarás habilidades avanzadas para la segmentación técnica de cartera basada en datos, incorporando variables como score, evolución temporal, ingresos, antigüedad e intensidad de uso, con el objetivo de clasificar clientes, identificar oportunidades de colocación y diseñar estrategias diferenciadas para originación, seguimiento y cobranza preventiva.
El curso integra el uso profesional de ChatGPT dentro del flujo crediticio, desde el preanálisis hasta la construcción de políticas, matrices de decisión y guías operativas. Mediante talleres prácticos, diseñarás prompts técnicos, generarás perfiles automatizados, analizarás señales de riesgo y construirás protocolos operativos asistidos por IA para reducir variabilidad entre analistas y mejorar la eficiencia, precisión y consistencia en decisiones crediticias
Modalidad
Virtual en vivo (sincrónico) + aprendizaje autónomo
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12 horas sincrónicas en contacto con el docente
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4 horas de aprendizaje autónomo
Duración y Horarios
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Duración total: 16 horas
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Fecha de inicio: 13 de enero
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Horarios: martes a jueves, 19h00 a 21h00
Módulo 1. Análisis del buró de crédito y scoring como base del perfilamiento inteligente
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Estructura del reporte del buró y flujo de interpretación profesional
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Indicadores esenciales: historial/antigüedad, endeudamiento, comportamiento de pago, alertas y señales tempranas
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Scoring crediticio: qué mide, rangos/categorías y vínculo con probabilidad de incumplimiento
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Score de comportamiento vs. score de originación
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Señales críticas de riesgo para modelos de perfilamiento
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Taller con prompts en ChatGPT: integración a matrices de decisión y clasificación técnica de solicitantes
Módulo 2. Segmentación técnica de cartera y modelos de riesgo basados en datos
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Principios modernos de segmentación crediticia basada en datos
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Segmentación para consumo, microcrédito y otros productos
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Variables clave: historial, capacidad de pago/ingresos, score y evolución temporal, intensidad de uso, antigüedad/rotación/dependencia
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Segmentos de riesgo (bajo/medio/alto) y subsegmentos
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Diseño de microsegmentos con datos del buró + criterios analíticos
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Taller con prompts en ChatGPT: segmentación real/simulada y estrategias diferenciadas por segmento
Módulo 3. ChatGPT para perfilamiento inteligente y estrategias de otorgamiento con IA
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Capacidades, límites y buenas prácticas de ChatGPT en análisis crediticio
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Prompts profesionales: interpretación avanzada, señales de riesgo, perfiles automáticos, mora temprana
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Integración al flujo de originación: preanálisis, perfilamiento automatizado, reglas de decisión
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Estrategias basadas en datos: límites sugeridos, políticas por segmento, matrices de aprobación inteligente
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Protocolos operativos asistidos por IA para reducir variabilidad entre analistas
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Taller práctico: casos, políticas por segmento, guías operativas y evaluación analítica (morosidad esperada, riesgo ajustado, recuperación esperada)
IA para el Análisis Crediticio: Scoring, Segmentación y Perfilamiento Inteligente
Garantía
Todos nuestros programas tienen una garantía de devolución de 15 días.
Pago Seguro
Puedes hacer tu pago con tarjeta en la pasarela de pago segura.
Certificado
Se realizará una validación integral de conocimientos. Con base en los resultados se emitirá certificado de participación o de aprobación, según corresponda.
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Preguntas Frecuentes
Las empresas nos envían sus requerimientos de personal relacionadas con el área de Banca y Seguros, las misma que visibilizan en nuestra web del IPBF en un apartado llamado Bolsa de Empleo, donde todos nuestros alumnos podrán revisar nuestras ofertas.
Como alumno tendrás acceso a la plataforma Microsoft Teams y Moodle durante un año desde la activación de las credenciales institucionales (normalmente un curso de seguros dura 6 meses, es decir tendrás acceso a las plataformas 6 meses más si lo finalizas en tiempo).
Esto es así porque entendemos que puede haber algún imprevisto que retrase la formación o que el alumno necesite consultar alguna información durante los meses siguientes a la finalización del mismo.
Es un diploma de asistencia y aprobación, utilizamos tecnología Blockchain, con código QR es decir incorruptible.
El 63% de aprendizaje se realiza mediante clases presenciales en el IPBF, de lunes a jueves de 19h00 a 21h00, y el 37% es mediante aprendizaje asincrónico por la plataforma Moodle, que incluye material de estudio y las evaluaciones.
El examen se rinde en la plataforma Moodle del IPBF, los alumnos tienen una pre evaluación al inicio de cada materia con el 10% de la nota y una evaluación al finalizar cada materia con el 90%, para su aprobación requieren mínimo el 80% de la nota, y sus fechas son informadas mediante el calendario de la plataforma.
El ingreso a las dos plataformas de estudio puede ser desde cualquier dispositivo móvil, sea computadora o celular. Pero recomendamos que lo hagas desde una computadora ya que una pantalla mayor te facilitará ver cuando se comparta un documento o similar.
Los estudiantes pueden solicitar la devolución de su inversión hasta máximo 15 días de iniciado el programa a través de la propia plataforma de pago.
Manejamos tres formas de pago, la primera es mediante transferencia bancaria a la cual se le aplica un 5% de descuento, la segunda es mediante tarjeta de crédito, puede diferir a 6 meses sin intereses o hasta 24 con intereses, y la tercera forma es mediante un crédito estudiantil, trabajamos con Banco Procredit, son ellos quienes les otorgan el crédito les difieren a 12 meses a una tasa de interés del 8,3% aprox. *La aprobación del crédito está sujeta a la financiera, en la cual nosotros no intervenimos.
Actualmente se puede reservar y pagar la plaza de acceso a todos nuestros programas mediante PayPal.