Backtesting y actualización de modelos de scoring. Curación de cartera después de diferimientos.
Aprende a evaluar modelos de scoring, identificar desviaciones después de diferimientos y diseñar planes de curación de cartera para mejorar la gestión del riesgo crediticio.
¿Qué vas a conseguir con esta formación?
Evalúa el desempeño real de tus modelos de scoring Aprende a comparar las predicciones del modelo con el comportamiento observado de la cartera para identificar desviaciones, pérdida de capacidad predictiva y cambios en el riesgo.
Actualiza criterios de riesgo y puntos de corte Desarrolla criterios para recalibrar bandas de riesgo, ajustar reglas de decisión y proponer cambios técnicos según el desempeño observado de la cartera.
Diseña planes de curación de cartera post diferimientos Aprende a segmentar clientes, priorizar acciones de gestión y construir estrategias de normalización, recuperación y control del deterioro crediticio.
El IPBF es el instituto de referencia en la capacitación de profesionales del sector de banca y seguros desde hace más de 39 años. Esto es así porque basamos nuestra metodología en la experiencia vital de los profesionales del sector que están en cada época marcando la diferencia.
Por eso nuestros profesores son gerentes, consejeros y directores especialistas de las principales instituciones y compañías del sector bancario y asegurador del país, que aplican cada día todos los conceptos y legislaciones que transmiten en nuestras capacitaciones prácticas.
Uno a uno, más de 35.000 profesionales se han graduado con nosotros durante los años que estamos trabajando codo a codo con más de 90 empresas del sector bancario y asegurador.
Capacitarse con IPBF es capacitarse para estar preparado para lo que necesita el mercado de ahora y el del futuro.
Descripción de la formación
El curso Backtesting y Actualización de Modelos de Scoring: Curación de Cartera Después de Diferimientos está diseñado para fortalecer las competencias técnicas de los profesionales que gestionan modelos de riesgo, carteras crediticias, cobranzas, análisis de cartera y control de modelos.
La gestión de modelos de scoring requiere validar de forma periódica si las variables, ponderaciones, puntos de corte y criterios de clasificación mantienen su capacidad predictiva frente al comportamiento real de pago. Esta validación se vuelve especialmente relevante cuando la cartera ha atravesado períodos de diferimiento, refinanciamiento, reprogramación o cambios en la dinámica de riesgo.
Durante el curso, los participantes aprenderán a comprender el rol del scoring en la admisión, seguimiento, cobranza y recuperación de cartera, identificando los efectos que generan los diferimientos sobre la lectura del riesgo.
Además, se abordarán herramientas prácticas de backtesting para comparar predicciones del modelo con resultados observados, evaluar estabilidad, discriminación, calibración, deterioro y migración de segmentos.
El programa también incluye criterios para actualizar modelos de scoring, revisar variables deterioradas u obsoletas, recalibrar bandas de riesgo, redefinir puntos de corte y establecer reglas complementarias para carteras con diferimientos, reprogramaciones o pagos irregulares.
Finalmente, los participantes desarrollarán estrategias de curación de cartera, segmentando clientes según su comportamiento, nivel de riesgo, saldo, mora, exposición, recurrencia de pago y probabilidad de recuperación.
Este curso tiene un enfoque práctico y aplicado, orientado a que los participantes puedan construir matrices de validación, diseñar planes de gestión y presentar recomendaciones técnicas para comités de riesgo o comités de cartera.
Modalidad
Virtual en vivo.
Duración y Horarios
Fecha de inicio: 22 de septiembre
Duración total: 20 horas
Horario: martes a jueves de 19h00 a 21h00
Inversión: $177 + IVA
Contenido: Certificado integral de aprobación tras validaciones de conocimientos.
1. Contexto de scoring y cartera post diferimientos
- Rol del scoring en el ciclo de crédito.
- Uso del scoring en admisión, seguimiento, cobranza y recuperación.
- Efectos de diferimientos y reprogramaciones en la lectura del riesgo.
- Diagnóstico práctico de cartera antes y después de diferimientos.
2. Backtesting de modelos de scoring
- Diseño de pruebas de backtesting.
- Definición de población, muestra, ventana de observación y fecha de corte.
- Indicadores de desempeño, estabilidad, discriminación y calibración.
- Comparación entre score, decisión, mora futura, incumplimiento y recuperación.
3. Actualización y recalibración de modelos
- Criterios para actualizar modelos de scoring.
- Revisión de variables deterioradas, obsoletas o con pérdida predictiva.
- Ajuste de bandas de riesgo, puntos de corte y reglas de decisión.
- Gobierno del modelo, documentación y control de cambios.
4. Curación de cartera y plan de gestión
- Segmentación de cartera sana, frágil, recuperable, deteriorada y en observación.
- Priorización de gestión según score actualizado, mora, saldo y exposición.
- Estrategias de contacto, normalización, refinanciamiento y cobranza preventiva.
- Diseño de matriz de curación con acciones, responsables e indicadores.
Backtesting y actualización de modelos de scoring. Curación de cartera después de diferimientos.
Garantía
Todos nuestros programas tienen una garantía de devolución de 15 días.
Pago Seguro
Puedes hacer tu pago con tarjeta en la pasarela de pago segura.
Certificado
Incluye validación integral de conocimientos. Con base en los resultados se emitirá certificado de participación o certificado de aprobación, según corresponda
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Preguntas Frecuentes
Las empresas nos envían sus requerimientos de personal relacionadas con el área de Banca y Seguros, las misma que visibilizan en nuestra web del IPBF en un apartado llamado Bolsa de Empleo, donde todos nuestros alumnos podrán revisar nuestras ofertas.
Como alumno tendrás acceso a la plataforma Microsoft Teams y Moodle durante un año desde la activación de las credenciales institucionales (normalmente un curso de seguros dura 6 meses, es decir tendrás acceso a las plataformas 6 meses más si lo finalizas en tiempo).
Esto es así porque entendemos que puede haber algún imprevisto que retrase la formación o que el alumno necesite consultar alguna información durante los meses siguientes a la finalización del mismo.
Es un diploma de asistencia y aprobación, utilizamos tecnología Blockchain, con código QR es decir incorruptible.
El 63% de aprendizaje se realiza mediante clases presenciales en el IPBF, de lunes a jueves de 19h00 a 21h00, y el 37% es mediante aprendizaje asincrónico por la plataforma Moodle, que incluye material de estudio y las evaluaciones.
El examen se rinde en la plataforma Moodle del IPBF, los alumnos tienen una pre evaluación al inicio de cada materia con el 10% de la nota y una evaluación al finalizar cada materia con el 90%, para su aprobación requieren mínimo el 80% de la nota, y sus fechas son informadas mediante el calendario de la plataforma.
El ingreso a las dos plataformas de estudio puede ser desde cualquier dispositivo móvil, sea computadora o celular. Pero recomendamos que lo hagas desde una computadora ya que una pantalla mayor te facilitará ver cuando se comparta un documento o similar.
Los estudiantes pueden solicitar la devolución de su inversión hasta máximo 15 días de iniciado el programa a través de la propia plataforma de pago.
Manejamos tres formas de pago, la primera es mediante transferencia bancaria a la cual se le aplica un 5% de descuento, la segunda es mediante tarjeta de crédito, puede diferir a 6 meses sin intereses o hasta 24 con intereses, y la tercera forma es mediante un crédito estudiantil, trabajamos con Banco Procredit, son ellos quienes les otorgan el crédito les difieren a 12 meses a una tasa de interés del 8,3% aprox. *La aprobación del crédito está sujeta a la financiera, en la cual nosotros no intervenimos.
Actualmente se puede reservar y pagar la plaza de acceso a todos nuestros programas mediante PayPal.